了解年金险市场及产品特性
明确年金险配置的新视角
准确定位年金保险营销的方向和关键动作
掌握年金险理财八大规划的营销关键思路与流程
清晰市场上主打年金产品的亮点及优势
课程大纲:
第一部 人生为什么要规划
1. 案例分析研讨
2. 人生应不应该有理想？生活是否需要一定的目标？达到目标的方法是什么？
小结：人生需要规划，人生规划是理财规划的基础
第二部 为什么需要理财
1. 利率太低、通胀太高
2. 财务自由度
3. 你这辈子要花多少钱
4. 什么是个人理财
5. 个人理财的优势
6. 理财运作的五步法
7. 影响个人理财的因素有哪些
8. 生活状况
9. 经济因素
10.各种对理财决策有影响的经济要素
l CPI
l 消费开支
l 利率
l 失业
l 住房
小组研讨：理财观
第三部 理财的八大规划
1. 理财的目的是什么
2. 现金规划（必要的资产流动性）
l 定义，考量因素
l 原则
l 现金规划工具：一般性工具、融资工具
3. 消费支出规划（合理的消费支出）
l 定义，考量因素
l 家庭消费模式的主要三种类型
l 住房消费规划：考量因素、贷还款方式、购房和租房
l 汽车消费
l 其它综合消费规划
l 消费规划五步法
4. 教育规划（实现教育期望）
l 养大一个孩子要多少钱
l 教育规划的特点
l 时间对教育规划的作用
l 子女教育规划投资步骤
l 教育规划实操：流程图、配置子女教育金的资产比例
l 教育规划工具
5. 风险控制规划（完备的风险保障）
l 风险保额确定方法：
生命价值法、遗嘱需求法、资本保留法
6. 税务规划（合理的纳税安排）
l 税务筹划政策
l 个人避税的方法
7. 投资规划（积累财富）
l 投资规划定义、目的
l 投资规划的原则
l 投资工具的特点和风险
l 投资规划配置方案
8. 养老规划（安享晚年）
l 养老品质、养老方式、养老费用、养老的必要储备
l 养老金的需求匹配
l 养老金七分法
l 养老规划三字诀：早、全、足
l 养老金的准备方式
9. 遗产规划（合理的财产分配与传承）
l 案例研讨：遗产该由谁继承
l 案例一：婚前财富巧规划
l 案例二：婚变财富防受损
10.搭建持续现金流的金融架构才是实现美好生活的基础和王道
11.财富积累的三原则
第四部 如何正确认识年金险配置
1． 从市场环境变化看年金
l 安全可靠
l 持续稳定
l 收益可观
l 满足需求
2． 从产品特性看年金
l 超级现金流账户
l 固定账户现金稳定
l 风险管理中年金产品的定位
l 年金产品与客户需求匹配点
l 优秀年金的特色：安全性、灵活性、收益性
3． 年金配置沟通逻辑
第五部 年金配置理财八大规划的沟通训练（融合在八大规划里做）
浙公网安备 33010802003509号
